El Ministerio de Hacienda de España, es la entidad que regula los movimientos monetarios, que suceden en los bancos que funcionen en el país. Todo ello, a través de la Agencia Tributaria, un organismo de control que vigila las actividades de las organizaciones financieras, así como el manejo de las cuentas bancarias de cada uno de sus usuarios.
Esto con el objetivo de evitar anormalidades en las trasferencias bancarias, y que no circule dinero negro, es decir, proveniente de actos ilegales o delincuenciales. Por tal razón, después de cierta suma retirada, los bancos se ven en la obligación de notificar ante este estamento, para que sea él quien exija a la persona declarar el origen de dicha cantidad.
Si no quieres hacer este trámite, puedes simplemente retirar sumas inferiores a la necesaria para declarar y así obviar este tipo de papeleos, ¿quieres saber cuál es esa cantidad? A continuación, te la diremos.
¿Cuánto dinero en efectivo se puede sacar del banco sin justificar?
La ley 10/2010 del 28 de abril de 2010 aclara que es necesario probar el motivo por el cual, se realizan pagos y cobros superiores a 3.000€ en efectivo. En otras palabras, debes justificar por qué sacaste o abonaste ese dinero, ya sea en uno o varios movimientos que superen tal cantidad.
Otros aspectos que considera esta ley, es que se tendrán que declarar las operaciones mayores a 10.000€, ingresos bancarios de billetes de 500€, y créditos de más de 6.000€ en efectivo.
Si estás en la capacidad para rendir cuentas sobre estos dineros, no estarás obligado a pagar impuestos. De lo contrario, tendrás que asumir multas o sanciones impuestas por Hacienda.
Por otro lado, la ley 7/2012 del 29 de octubre de prevención y lucha contra el fraude fiscal, indica que se tendrán que justificar las cantidades de dinero que se sacan o introducen a España, mayores a 10.000€ en efectivo.
Si estás atento a estas indicaciones, podrás hacer uso de tus cuentas adecuadamente, sin que las declaraciones ante Hacienda sean un problema para ti.